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北京晶宏投资有限公司2016年第一次理性理财经验交流与分享沙龙活
    2016年2月28日下午,北京晶宏投资有限公司举办的第一次理性理财沙龙活动取得圆满成功。
我们首先向大家介绍了理财市场中近两年出现的许多乱象,特别是P2P互联网借贷、民间借贷、个人股票投资等理财方式出现的一些不容忽视的风险事件。
    其次,我们认为理财市场之所以出现乱象,主要原因有四个方面:1、中国的理财市场目前还处于初级阶段;2、部分投资者存在比较浓厚的追求快富甚至暴富的心态;3、许多投资者过分重视收益率没有认清甚至忽略风险;4、部分投资者把不能承担风险的钱投向了高风险的理财渠道。
    通过分析,我们建议投资者要坚守理性理财理念,按以下步骤开展理性理财:1、、认识用于投资理财的资金性质,要了解自己用于理财的资金是长期不用的,还是短期不用的,是可以承担较大风险的还是不能承担较大风险的; 2设定合理的理财目标,不仅设定收益目标,还要设定风险和流动性目标;3、了解理财产品的风险收益特征,要全面了解理财产品隐含的各种风险,包括本金波动甚至损失的风险、收益波动的风险,同时对待风险不能有侥幸的心态;4、是否有第三方托管和监管机制,第三方托管和监管机制有利于规避管理人“卷款跑路风险”。
    接着,我们详细介绍了我们公司采用保本技术实现较高收益的主要策略,先通过债券类资产的精细化投资操作实现较高的固定收益,并把未来一年的固定收益作为股票类资产可以亏损的最大额度,力争技术上保本。在此前提下通过股票类资产的精细化投资操作追求较高的收益。
    然后,我们还分享了一些风险相对较低、收益相对不错的证券投资品种,如封闭式基金、高等级债券、分级基金中的A份额等。
    最后,我们也请参加活动的朋友分享他们对理财的一些看法,大家在一种比较轻松的氛围中,通过互相交流沟通激发了很多理财经验的灵感。
 
以下是分享和讨论过程中的一些剪影:







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